Le conseil

Notre métier consiste à assister, conseiller et guider celles et ceux qui désirent un suivi personnalisé de l’organisation de leur patrimoine et des investissements qu’ils souhaitent réaliser. Nous sommes membre de la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine (CNCGP), un gage de qualité et de sécurité pour les épargnants.    

Comme un chef d’orchestre nous travaillons avec des spécialistes de chaque métiers (avocats, experts comptables, notaires…) que nous articulons autour de la problématique de nos clients ce qui permet d'avoir une vision globale, une optimisation des solutions, un gain de temps et d'efficacité ainsi qu'une sécurité renforcée pour offrir une réponse complète et cohérente à leurs besoins. ​

Spécialiste du patrimoine, nous offrons un service à forte valeur ajoutée, en toute indépendance, sans affiliation à un réseau, une banque ou une compagnie d’assurance. Cette liberté nous permet de proposer à nos clients des solutions sur mesure, adaptées à leurs besoins, en toute objectivité. 

Nos compétences sont plurielles :

Conseil patrimonial, juridique et fiscal - Contrats et conseil en investissements financiers - Epargne salariale - Investissements immobiliers et courtage en crédit - Prévoyance.

Ainsi à l'écoute dans notre accompagnement, afin de répondre précisément à vos objectifs de vie mais également aux questions existentielles qui font partie de notre quotidien (imposition, pouvoir d'achat, pérennité du travail, retraite, épargne...). Nous en avons une parfaite connaissance et disposons des ressources nécessaires pour y répondre efficacement. 

Nos recommandations se déclineront en trois options, allant d'une solution optimisée à une approche pleinement optimale.​

Nous proposons nos services sur deux actions : la prestation de conseil et l'abonnement patrimonial

Découvrir nos services

  • Celle-ci a pour but d'intervenir ponctuellement pour répondre à un besoin spécifique. Elle est généralement définie par un périmètre précis, des objectifs clairs et une durée limitée.​

    Ces caractéristiques se composeront en deux temps : ​

    1. Un diagnostic personnalisé avec une analyse approfondie de la situation patrimoniale du client et l'identification des objectifs du client. ​

    2. La proposition de solutions sur mesure avec l'élaboration, d'une stratégie patrimoniale et la recommandation sur les investissements possibles. ​

    La prestation est souvent limitée dans le temps et concerne une problématique spécifique ainsi une fois les recommandations fournies, la mission est clôturée. 

  • Celui-ci est un service d'accompagnement continu qui permet au client de bénéficier de conseils réguliers, d'un suivi personnalisé et d'une gestion proactive de son patrimoine sur une période définie. ​

    Ces caractéristiques se composeront en trois temps : ​

    1. Un accompagnement global et continu : notre client bénéficie d'un suivi patrimonial, incluant des ajustements en fonction des changements législatifs, fiscaux ou personnels. ​

    2. Des services inclus : suivi des investissements, mises à jour réglementaires, conseils stratégiques, simulations et rapports sur demande. ​

    3. Une relation personnalisée avec un interlocuteur avec possibilité de consultations régulières pour discuter des décisions à prendre. ​

    L'abonnement conseil est défini sur une année dès le début de la relation et concerne l'ensemble des sujets patrimoniaux.

Notre rémunération

Nous commençons par un premier rendez-vous GRATUIT pour la prise de contact mais également pour collecter les informations qui seront nécessaires par la suite à l'entrée en relation. ​

Vous recevrez un document d'entrée en relation ainsi qu'une lettre de mission. Le document d'entrée en relation a pour but de nous présenter et d'informer sur notre activité de Gestionnaire de Patrimoine. La lettre de mission quant à elle, regroupe nos différentes interventions, élaboration de suivi ainsi que notre transparence sur la rémunération de notre service. ​

Nos deux principaux services proposés seront facturés sous forme d'honoraires avec l'établissement d'une étude patrimoniale et les heures effectuées sur le dossier, ainsi que les recherches affectées à celle-ci. ​

Nous percevrons également des commissions et/ou des rétrocommissions versées par les établissements, promoteurs de produits.​

Union Conseil & Associés s'engage dans la transparence auprès de ses clients et peut fournir toute précision complémentaire sur la nature et les montants perçus sur simple demande.